服务概述: SDN制裁筛查
SDN清单（特别指定国民和被封锁人员清单）是美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)管理的核心制裁工具。与SDN清单上的个人或实体进行交易——即使是间接交易——可能导致美国对非美国企业施加二级制裁(secondary sanctions)。本所帮助中国企业建立针对OFAC SDN清单、欧盟综合清单、英国制裁清单和联合国制裁清单的全面筛查体系，准确评估交易对手和供应链节点的制裁风险，重点覆盖50%规则（SDN持股50%以上的实体同样被冻结）、二级制裁风险以及自动化筛查系统的建设。
多清单联合筛查
同时覆盖OFAC SDN清单、欧盟综合制裁清单、英国制裁清单、联合国安理会制裁清单，确保不遗漏任何主要制裁制度下的限制对象，建立统一的筛查视图。
50%规则穿透分析
深入分析OFAC的50%规则——一个或多个SDN合计持有50%以上权益的实体，即使本身未被列入SDN清单，也被视为SDN并受到相同限制。对公司股权结构进行穿透分析以识别被间接控制的实体。
二级制裁风险评估
针对非美国企业，评估特定交易是否触发美国二级制裁风险——即在没有美国连接点(US nexus)的情况下，美国仍可能对非美国企业施加制裁（如涉及伊朗、俄罗斯、朝鲜等国家的特定行业）。
自动化筛查系统
协助企业选择、部署和优化制裁筛查软件系统，建立与ERP/CRM系统的集成接口，实现交易对手的实时筛查和预警，降低人工筛查的遗漏风险。
我们的服务方式
01 SDN清单的准确解读
SDN清单上的每个条目都包含大量的结构化信息——别名(alias)、身份信息(ID number)、制裁依据(Sanctions program)、执行机构等。准确解读这些信息是有效筛查的前提。例如：两个同名实体中，哪一个才是真正的SDN？别名的模糊匹配(OFAC的"近似匹配"标准)如何处理？本所帮助客户建立基于实际风险评估而非简单模糊匹配的准确筛查逻辑，减少"假阳性"误报。
02 50%规则的实务操作
OFAC的50%规则要求：一个或多个SDN合计直接或间接持有50%以上权益的实体，其资产自动被冻结——即使该实体本身不在SDN清单上。实践中最关键的问题是：如何获取充分的股权信息来判断一个潜在交易对手是否被SDN50%控制？对于不公开披露股权结构的非上市公司如何处理？本所结合商业数据库、公司注册信息和尽职调查手段，帮助客户做出审慎的50%规则判断。
03 二级制裁的"不可替代风险评估"
对于没有美国连接点（非美国主体、非美元结算、非美国原产物项）的交易，中国企业的核心关切是：该交易是否会触发美国二级制裁？本所针对每个具体交易进行"不可替代风险评估"——分析交易是否涉及受二级制裁的项目（伊朗的汽车/石油/金融行业、俄罗斯的特定国防/能源项目、朝鲜的几乎所有行业等），并评估该交易能否以非美元/非美国体系的方式执行。
04 筛查系统的选择与校准
市场上制裁筛查软件众多（LexisNexis Bridger、Dow Jones Risk & Compliance、Refinitiv World-Check、ComplyAdvantage等），但"一刀切"的方案往往导致大量假阳性(false positive)或假阴性(false negative)。本所帮助企业评估不同筛查系统的匹配算法、更新频率和覆盖范围，根据企业的行业特点、交易量级和风险偏好进行校准，实现精准筛查。
05 筛查流程制度设计
技术工具只是基础，流程制度才是筛查有效性的保障。本所为客户设计端到端的制裁筛查流程——从客户/供应商准入阶段(take-on)的初次筛查、到交易执行前的实时筛查、到定期批量复盘筛查(periodic batch screening)、到筛查命中(hit)的升级处理程序。同时建立问责机制——谁负责初筛？谁审核命中？谁做出最终决定？完善的流程制度是应对监管机构的"最佳实践"证明。
典型案例与经验
某大型贸易企业全球制裁筛查体系搭建
为一家年交易超过5000笔、覆盖50+国家的大型贸易企业设计并实施全球制裁筛查体系。包括：选择并部署合规筛查软件、将筛查系统与ERP和银行支付系统对接、设计筛查命中(alert hit)的三级人工审核流程、建立50%规则的股权穿透分析数据库。上线后成功拦截了多笔潜在的制裁风险交易。
中东交易对手的50%规则穿透分析
客户拟与一家迪拜贸易公司进行大额交易，该公司股权结构复杂——通过英属维尔京群岛(BVI)和开曼群岛的中间控股公司层层持股，最终受益人信息不透明。本所通过公司注册信息、商业数据库和实地尽调，穿透三层持股结构，发现该公司由一个已被列入SDN清单的个人通过信托安排实质控制，触发了50%规则，及时阻止了该笔交易。
俄罗斯关联交易的二级制裁风险评估
中国某制造企业拟向俄罗斯某国有企业供应工业设备，交易使用人民币结算、不涉及美国原产物项和美国主体。本所就该交易进行了全面的二级制裁风险评估——分析CAATSA（美国敌对国家制裁法案）第228条对俄罗斯国防和情报部门的二级制裁触发条件、该俄罗斯客户是否属于CAATSA第231条定义下的"俄罗斯国防或情报部门"、以及交易是否涉及CAATSA重点指明的物项类别。